投資信託って何？
現代は低金利の時代と言われるようになりましたが、わたしたちにとっても投資は少しづつ身近な存在となってきています。
その様な情勢の中、投資について知りたいとか、興味を持っているという人も多いのではないでしょうか。
投資という言葉は知っているけれど、具体的にどのようなことをするのかがよくわからないという人もいるかと思います。
投資信託というものは、投資家がお金を投資するのですが、それらのお金をまとめることで、まとめたお金をプロの運用担当者が株の取引であるとか債権などに対して運用してゆくのです。
投資信託の仕組みは？
投資信託というものについてなんとなくイメージがつかめたかと思うのですが、具体的にはどのような仕組みになっているのでしょうか？
投資信託の仕組みについては、元になるお金は投資家たちから集めるのですが、それらのお金を運用・販売・管理を行う会社がそれぞれ仕事を分担して運用してゆきます。
これらの会社には与えられた役割があるのですが、販売会社として代表的なものとしては郵便局や保険会社、そのほか銀行や証券会社などがあります。
販売会社は投資信託を商品として扱っており、投資の元になるお金を投資家たちから集めてゆく役割も持っています。
投資信託の特徴は？
最近は、投資信託を始めてみようか考える方が増えているようです。
投資信託をはじめとする金融商品についても時代とともに色々と改善されてきています。
投資信託のいいところとしては、投資を自分で行う必要がなく、一通りのことをプロに任せることができますから、その分資金面でも安心して運用することができる点です。
また、投資信託を行う際には少ない資金でも投資が行えますから、投資会社を通して実質的には、色々な株に手を出すことができることになります。
投資信託のリスクとリターンは？
投資信託には色々なファンドがありますから、それらのファンドによってはリスクも当然異なってくることになります。
リスクが少ないものとしてはMMFであるとか公社債投信などがあるのですが、これらのファンドでは株を中心にしませんから、リスクは少ないといえリターンも余り期待できないことになります。
株式を中心にしたものでは海外株式型投信であるとか国内株式型投信などがあるのですが、リターンもそれなりに期待できる分、リスクが気になるといってよいでしょう。
投資信託では、リターンを気にするとリスクがついてくることになりますし、リスクばかりを気にしているとリターンが少なくなってしまいます。
投資信託の分類とは？
投資信託というものは、他の金融商品と比べると種類などが沢山あって良く分からないという方も多いかと思います。
投資信託はその分色々選べてバラエティーに富んでいるという面もあります。
投資信託では、さまざまな側面から、商品の性質等により分類されますが、分類の概要を学んでおくことでより自分にあった投資の仕方を学ぶことができます。
さて、投資信託ではいくつか分類の仕方があるのですが、そのうち設定地域というものがあります。
投資信託の活用法は？
ひと口に投資信託といっても投資を行う対象は異なりますし、投資を行うファンドの投資方針も異なります。
そのほかファンドごとにリスクは異なってきますから、投資信託といってもタイプが色々あるということになります。
これら色々ある投資信託の種類から自分なりに選んで投資するということは、難しいと感じてしまうところではないでしょうか。
とはいえ解らないからといて投資も行いっぱなしというのではなく、投資を行ったらポートフォリオなどもチェックしたいですし、投資の運用状況なども常にチェックする必要があります。
投資信託を購入するとしたら？
投資信託を購入するには、証券会社であるとか、保険会社のほか近年は銀行窓口などでも購入することができるようになっています。
投資信託を始めるためには、最初に購入したい会社の口座を開いておく必要があります。
投資信託のための口座開設は、銀行などで口座を作るときと同じく店まで言って口座を開設する方法もありますし、インターネットから口座を開設することもできます。
インターネットからの申し込みの際には、通常、本人確認などのために別に郵送やFAXなどのやり取りも行わなくてはならない場合もあります。
投資信託を換金するには？
投資信託の購入後は、すぐに売るのではなく長期間や少なくとも中期間にわたって手元に保有しておくのが望ましいといえます。
とはいえ急にお金が必要になることもあるでしょうから、何かの理由で換金を行うこともあるでしょう。
投資信託を換金するには申し込みなどが必要になるのですが、方法としては電話であるとかインターネット、そのほか直接窓口まで行って換金の申し込みを行うというのが一般的です。
換金の方法は購入した会社によって異なるでしょうから、気になる人は具体的に調べてみるとよいのではないでしょうか。
投資信託のコストって？
投資信託だけでなく、株式などの金融商品などではコストというものが必ずかかることになります。
投資信託のコストというと、様々な過程で必要になってくる手数料のことを言います。
投資信託による運用の際に必要なコストには、販売のときの手数料であるとか消費税や所得税などもあります。
投資信託のコストには、大きく分けて二種類あります。
投資信託はどうやって選べばいい？
ひと口に投資信託に投資をするといっても、運用を行う対象であるとか運用期間も異なりますし、それに伴う運用方法なども違います。
そのほか手数料なども違うこともあって、どのような投資信託を選べば良いのかよくわからないということもあります。
投資信託はどうやって選べばいいのかについてですが、まずは基本事項としてファンドの名前に注目するということがあります。
ファンドに注目したら、そのファンドを扱っている運用会社であるとか販売を行っている会社についても注目してみて下さい。
投資信託の運用って？
そもそも投資信託とは、まず投資家である私たちがファンドを選んで、その運用をプロに任せるということになるのですが、投資家が行うことはファンドを選び、購入して成り行きを見守ることです。
ただし、運用をプロに任せた後は見守るだけとはいってもただ見守るだけでは面白くありませんので、色々と投資の仕組みなども知ってい置いたほうが良いかと思います。
運用の仕組みを理解することで、ファンドの長所などもよくわかるようになるでしょうから、ファンドが購入されて収益を上げるまでがよくわかることでより投資も行いやすくなることでしょう。
ファンドの運用方法には、"トップダウンアプローチ"などや"ボトムアップアプローチ"という方法があります。
投資信託の税金計算は？
投資信託にかかる税金といってもよくわからないことが多いといえます。
投資信託において税金が引かれる場合というのは、利益などが分配されるときであるとか解約のときなどに元本を超える分の２０％が引かれることになります。
ちなみに追加型株式投資信託の税金としては、今まで平均信託金方式として行ってきた課税方法だったのですが、２０００年度より個別元本方式という方法に変わってきています。
これまでの平均信託金方式というものは、この平均信託金を元本とするという決まりのことです。
