ＦＰ入門 http://www.s-asset.com/fp/ ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）に関する情報サイトです。 ja Copyright 2009 Tue, 03 Jun 2008 12:58:55 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://www.rssboard.org/rss-specification ファイナンシャルプランナーの主な仕事 　ファイナンシャルプランナーの重要性や役割の次に、具体的な仕事内容について見てみます。

ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフプランを実現するために必要な資産設計について助言することが主な仕事となります。

FPの仕事形態としては、銀行や郵便局、保険会社、証券会社といった金融機関に勤務し、その会社の中で仕事を行うという形態と、個人で事務所を設立し、独立した営業を行う形態とがあります。

日本では、会社の中で仕事を行うという形態が圧倒的に多数です。

個人で独立するためには、自分自身で顧客を開拓しなければなりませんので、営業力も必要です。

また、金融商品についての知識も会社に頼ることはできず、自分自身で研修等に積極的に参加するなどして習得していくことが必要です。

お客様から報酬をいただく以上、理論的な裏づけや、理由付けお客様に納得の行く形で説明する必要があります。

お客様の理解を得られない独立系のFPは厳しいです。

その意味で、日々真剣勝負です。

]]> http://www.s-asset.com/fp/job/job.html http://www.s-asset.com/fp/job/job.html FPの仕事 Tue, 03 Jun 2008 12:58:55 +0900 FPの重要性 　今回は、資産運用におけるFP（ファイナンシャルプランナー）の役割について考えてみたいと思います。

FPの役割は、お客様の現在の資産状況を把握し、お客様の理想となるライフスタイルの実現のために、資産や金融商品をどう活用すれば良いかという助言を行うことにより、お客様の資産運用のサポートをする事でもあります。

その意味では、お客様を幸せにする事が、FPの役割と言えます。

注意が必要なのは、FPは、金融商品などを紹介する立場にあります。

時には特定の会社の金融商品や特定のプランを紹介することもあります。

本当にお客様にとって最良の金融商品であるのであれば、問題ありません。

しかし、お客様の利益ではなく、FPの利益のためというのであれば（例えば、手数料目当て）、これはFPとしてのモラルに反します。

あくまでも、FPの役割はお客様のより充実したライフスタイルの実現です。

どこまでがモラルに反する行為なのかというのは、各FPが責任を持って判断する必要があります。

その意味で、FPには高い倫理的価値観が要求されます。

何がお客様にとって最良の選択肢であるのかを、FPの立場ではなく、お客様の立場に立って考えることが大切です。

]]> http://www.s-asset.com/fp/job/fp.html http://www.s-asset.com/fp/job/fp.html FPの仕事 Mon, 02 Jun 2008 11:52:27 +0900 ファイナンシャルプランナーってどんな資格？ 　ファイナンシャルプランナーになるためには、定められた試験を受け合格する必要があります。

ファイナンシャルプランナーの資格には、国家資格と民間資格の二種類があります。

以前は民間資格しかありませんでしたが、数年前に国家資格が誕生しました。国家資格化されたことにより、より信頼性が増すことが期待されています。

FPの国家資格には、ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）と呼ばれる資格です。

FP技能士には、1級から3級まであり、2級のFP技能士の試験はAFPの認定試験も兼ねているので、2級を取得した時点でAFP資格の試験に合格した事になります。（別途、研修を受講する必要があります。）

また、CFP資格を取得していると、1級のFP技能士の試験の際に学科試験を免除されます。

国家資格であるFP技能士は、名称独占資格なので、資格を持っていない人がFP技能士を名乗ることはできません。

次に、民間資格にはCFPとAFPがあります。

AFPは、指定研修の修了と試験の合格という条件を満たす必要があります。研修と試験はどちらが先でも構いません。

CFPはCPF協会の実施する試験を受け、それに合格した後に指定研修を受け、修了と同時に資格取得となります。

]]> http://www.s-asset.com/fp/job/license.html http://www.s-asset.com/fp/job/license.html FPの仕事 Sun, 01 Jun 2008 12:02:46 +0900 通信講座について FP試験対策として、通学という選択肢以外にも通信講座を活用するという方法があります。

通信講座とは、テキスト、CDやDVDなどの映像教材を使い、自宅で勉強するタイプの学習方法です。最近では、インターネットによる動画配信を行っている受験指導校も増えてきています。

この通信講座の利点は、自分のペースで学習を進めることができることです。

]]> http://www.s-asset.com/fp/school/learning.html http://www.s-asset.com/fp/school/learning.html 受験指導校 Sat, 31 May 2008 11:05:42 +0900 東京ファイナンシャル・プランナーズ FPに関する講座を開催している受験指導校の中から、今回は、東京ファイナンシャル・プランナーズについて紹介します。

]]> http://www.s-asset.com/fp/school/tfp.html http://www.s-asset.com/fp/school/tfp.html 受験指導校 Wed, 14 May 2008 17:40:09 +0900 受験指導校の活用について 当然のことですがファイナンシャルプランナー試験に合格するためには、相応の勉強が必要です。

それほど知識もない状態から3級のFP技能検定を受けても合格するのは困難ですし、3級に合格できたとしても多少知識を付けたという程度で2級検定を受けても合格は難しいです。

学習時間が無限にあるという方は別ですが、短期間で効率よく知識を身に付け、吸収るためには、独学ではどうしても限界が生じます。

]]> http://www.s-asset.com/fp/school/gaiyou.html http://www.s-asset.com/fp/school/gaiyou.html 受験指導校 Wed, 14 May 2008 15:51:52 +0900 年金と税金 　公的年金等については、所得税の課税対象となります。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_9.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_9.html ライフプランニングと資金計画 Sun, 25 Nov 2007 20:54:03 +0900 企業年金・個人年金等 　厚生年金金基金は、国が行う老齢厚生年金（報酬比例部分）の一部を代行し、これに加えて独自の上乗せ給付を行う制度です。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_8.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_8.html ライフプランニングと資金計画 Sat, 24 Nov 2007 17:24:54 +0900 公的年金 　ファイナンシャル・プランニングを行ううえで、公的年金に関する理解は必要不可欠です。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_7.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_7.html ライフプランニングと資金計画 Sat, 24 Nov 2007 15:22:43 +0900 社会保険 　日本の社会保険制度は、健康保険、介護保険、年金保険（国民年金や厚生年金保険）、労災保険、雇用保険から成り立っています。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_6.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_6.html ライフプランニングと資金計画 Sat, 24 Nov 2007 13:26:31 +0900 ライフプランニングの考え方・手法 　一般に、ライフプランニングの基礎となる顧客情報の収集と把握を行う際に、ファイナンシャル・プランナーが留意すべき事項として、重要なことは、顧客とのやり取りの中で顧客の経済的な目標を明確にしていくことです。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_5.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_5.html ライフプランニングと資金計画 Fri, 23 Nov 2007 22:45:06 +0900 ファイナンシャル・プランニングと関連法規 　ファイナンシャル・プランナーとして、ファイナンシャル・プランニングを行っていくうえで、関連法規に関する理解と知識は必要不可欠です。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_4.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_4.html ライフプランニングと資金計画 Fri, 23 Nov 2007 22:43:42 +0900 ファイナンシャル・プランニングと倫理 　ファイナンシャル・プランナーとは、一般に「顧客の収入や資産、負債等に関するあらゆる情報を集め、顧客の目標や希望を把握し、必要に応じて他の専門家に応じて他の専門家の協力を得ながら、貯蓄、保険、投資、税務、相続等に関する包括的なライフプランを立案し、実行援助する専門家とされています。

]]> http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_3.html http://www.s-asset.com/fp/life_planning/post_3.html ライフプランニングと資金計画 Fri, 23 Nov 2007 22:21:32 +0900 ＦＰ技能士3級試験日程
★受付期間2008年11月10日（月）ー12月1日（月）
★試験日 学科　2008年1月25日 10：00ー12：00
実技　同日　13：30ー14：30
★受検手数料 学科　3,000円
実技　個人資産相談業務　3,000円
　　　　保険顧客　資産相談業務　3,000円
※一度に複数の実技試験は受検することはできません。
どれか１つを選択する必要があります。
★実施団体 社団法人 金融財政事情研究会
]]> http://www.s-asset.com/fp/fp_3/post_2.html http://www.s-asset.com/fp/fp_3/post_2.html ＦＰ３級 Fri, 23 Nov 2007 13:33:23 +0900 学科試験の試験範囲 A　ライフプランニングと資金計画
1. ファイナンシャル・プランニングと倫理
2. ファイナンシャル・プランニングと関連法規
3. ライフプランニングの考え方・手法
4. 社会保険
5. 公的年金
6. 企業年金・個人年金等
7. 年金と税金
8. ライフプラン策定上の資金計画
9. ローンとカード
10. ライフプランニングと資金計画の最新の動向

B　リスク管理
1. リスクマネジメント
2. 保険制度全般
3. 生命保険
4. 損害保険
5. 第三分野の保険
6. リスク管理と保険
7. リスク管理の最新の動向

C　金融資産運用
1. マーケット環境の理解
2. 預貯金・金融類似商品等
3. 投資信託
4. 債券投資
5. 株式投資
6. 外貨建商品
7. 保険商品
8. 金融派生商品
9. ポートフォリオ運用
10. 金融商品と税金
11. セーフティネット
12. 関連法規
13. 金融資産運用の最新の動向

D　タックスプランニング
1. わが国の税制
2. 所得税の仕組み
3. 各種所得の内容
4. 損益通算
5. 所得控除
6. 税額控除
7. 定率減税
8. 所得税の申告と納付
9. 個人住民税
10. 個人事業税
11. タックスプランニングの最新の動向

E　不動産
1. 不動産の見方
2. 不動産の取引
3. 不動産に関する法令上の規制
4. 不動産の取得・保有に係る税金
5. 不動産の譲渡に係る税金
6. 不動産の賃貸
7. 不動産の有効活用
8. 不動産の証券化
9. 不動産の最新の動向

F　相続・事業承継
1. 贈与と法律
2. 贈与と税金
3. 相続と法律
4. 相続と税金
5. 相続財産の評価（不動産以外）
6. 相続財産の評価（不動産）
7. 不動産の相続対策
8. 相続と保険の活用
9. 相続・事業承継に関する最新の動向

]]> http://www.s-asset.com/fp/fp_3/post_1.html http://www.s-asset.com/fp/fp_3/post_1.html ＦＰ３級 Fri, 23 Nov 2007 13:33:12 +0900