ライフプランニングと資金計画

年金と税金

　公的年金等については、所得税の課税対象となります。

　厚生年金金基金は、国が行う老齢厚生年金（報酬比例部分）の一部を代行し、これに加えて独自の上乗せ給付を行う制度です。

　ファイナンシャル・プランニングを行ううえで、公的年金に関する理解は必要不可欠です。

　日本の社会保険制度は、健康保険、介護保険、年金保険（国民年金や厚生年金保険）、労災保険、雇用保険から成り立っています。

　一般に、ライフプランニングの基礎となる顧客情報の収集と把握を行う際に、ファイナンシャル・プランナーが留意すべき事項として、重要なことは、顧客とのやり取りの中で顧客の経済的な目標を明確にしていくことです。

　ファイナンシャル・プランナーとして、ファイナンシャル・プランニングを行っていくうえで、関連法規に関する理解と知識は必要不可欠です。

　ファイナンシャル・プランナーとは、一般に「顧客の収入や資産、負債等に関するあらゆる情報を集め、顧客の目標や希望を把握し、必要に応じて他の専門家に応じて他の専門家の協力を得ながら、貯蓄、保険、投資、税務、相続等に関する包括的なライフプランを立案し、実行援助する専門家とされています。

　当サイトは、Web標準(W3C)準拠によるアクセシビリティを意識したサイト設計を心がけています。